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主     題 AI 交易的時代已經來臨(第1318期)
發    表     日    期 2019/3/7
作     者
朱邵晨 

近日人工智慧技術領域最熱門的訊息不外乎是Google旗下的人工智慧部門DeepMind推出新一代的AlphaStar程式,挑戰知名電玩遊戲「星海爭霸2」,並毫無懸念的以兩組五局的對戰中,以10戰全勝的結果完勝專業電競選手。

看似舊瓶新裝,但與2017年AlphaGo打敗棋王柯潔登上世界第一不同的是,圍棋的精神在於變化無窮但規則簡單,而計算機原本就較擅長以高速處理規則簡單的數學任務,因此AlphaGo的特色在於能夠解決深度極深的數學問題。而AlphaStar所展現的能力則是另外兩個不同的面相,分別是「處理高維度問題」與「即時運算決策」的能力,而AlphaStar之所以讓人驚豔,正是因為這兩個能力基本上是互斥的。

有玩過星海爭霸系列遊戲的玩家都知道這款遊戲有著相當複雜的設定,規則遠比圍棋複雜許多。當今常見的的人工智慧技術若是用於解決高維度問題,由於其運算量極大,故難以做出相對即時的運算決策。相反的要得到快速的決策運算,問題的維度就不能太高。AlphaStar雖然在操作速度上以277 APM(actions per minute,每分鐘操作次數),相比電競選手可達559 APM的情況仍然相差許多,但已經是相當大的成就。

近年各家產品名稱前不放個AI一詞點綴,似乎就顯得落伍。特別是各大金融理財平台,無不竭盡心力推廣各種「智能投顧」、「AI理財機器人」等金融投資工具與商品。目前所見較多的產品是將AI技術運用在投資建議上,配合投資人不同的投資屬性,由AI協助分析判斷配置適合的投資組合。但除了前述投資顧問建議的應用以外,近期也有不少業者已開始悄悄地將AI技術直接運用在金融商品的交易上,結合過去程式交易的概念,透過AI即時演算交易決策,直接在市場上進行各種金融商品的買賣交易。其需求的技術特色就如同AlphaStar一樣,必須同時具備處理高維度問題與即時演算決策的雙重能力。

AlphaStar的出現,不只是電玩
遊戲界或是AI技術圈的盛事,也是在對世界宣示AI交易時代已經來臨。AI這個名詞自1956年的達特茅斯會議(Dartmouth Conference)正式發表至今已60多年的歷史。AI從來就不是個新技術,只是在各個時空背景下持續的演進更迭。特別是2012年以來,在這短短的五、六年之間電腦科學突飛猛進,包括數據倉儲的成本下降、計算機運算能力的提升以及雲端平台技術的成熟,這些條件正巧都是AI技術發展與應用所需要的,也因此在這樣的時空背景下,讓AI技術得以被應用在更多不同的領域與層面,帶動了新一波的應用熱潮。尤其在金融投資領域中,特別是原本早已投入量化交易的愛好者,自然更是不會放過這個千載難逢的好機會,準備讓AI好好進場廝殺一番。

AI交易也是量化交易的一種,但其挾帶的技術優勢正在大舉改變原有的量化交易市場。過去的量化交易方法充其量只是透過計算機技術將傳統的統計學與數學進行加速,幫助人類在大量的數據中尋找市場規則。AI技術雖然也是在做類似的事情,但其學習的深度與可處理的數據量已再度跳越到不同的層次,幫助人類更快速且精準的找出原本市場上沒有被發現的細微規則。這是過去傳統的統計學與數學難以實現的目標。透過AI技術可以處理的數據量極大,早已遠遠超越人類可以處理的範疇。如同AlphaStar藉由分身訓練累積超過200年的遊玩經驗,已是人類再也難以超越的門檻。特別像是強化學習(Reinforcement Learning)等自學習的AI方法持續的被開發,這些技術都將帶給人類不同的視野。

當然AI技術並不是毫無缺點,在AlphaStar的另一場對戰過程中,DeepMind團隊讓電腦系統跟人眼判斷一樣,將其可看見全局地圖的優勢去除,讓AlphaStar必須透過分析地圖資訊才能獲取有用數據,最終在此場對戰落敗給了專業的電競選手。顯見AI技術仍有許多不足。雖然AI技術已經能幫助人類處理部份高維度的問題,也能即時的作出決策。然而未來仍然是難以預測的,特別是人類的世界仍是高度複雜的,因為最難預測的就是人心,至今仍然沒有一套數學模型能夠完整的解釋人心。這意味著當美國總統川普心血來潮的一則推特就足以憾動美股3%以上幅度時,AI交易的能力就註定地受到了限制。

僅管如此,全球四大會計師事務所安侯建業(KPMG)預估,2020年全球機器人理財產業估值將達5000億美元,機器人理財所管理資產規模更可望來到2.2兆美元。這意謂著金融投資領域在不久的將來將毫無懸念的由AI技術所主導。雖然當今的AI技術尚無法真正的威脅人類的生存。但如同AlphaGo與AlphaStar在圍棋與電玩遊戲兩個領域連續打敗人類頂尖選手的啟示,AI在各個領域陸續取代人類只是時間問題。當然身為人類的我們想必不那麼期待這樣的時代會在短期內來臨,但至少在被完全取代之前,讓我們先好好的享受AI帶給人類的便利與全新體驗吧。

本篇文章擷取於萬寶週刊第1318期,出刊日期為2月1日,於每週五全省書局或便利商店開始舖貨,因擷取文章時間與出刊日期會有時間差,請網友見諒,若想掌握最新最快的消息,歡迎長期訂購!
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