e-stock發財網   投資理財試算

銀 行 存 款

定期存款利息試算
案例:張爺爺拿到一筆300萬的退休金,卻不知如何投資才能保本又能讓生活不虞匱乏。專家建議張爺爺應選擇保守的投資方式,例如存本取息的銀行儲蓄存款方式就很適合,不但可以保本,每個月還可領回利息,作為生活費用。
整存整付儲蓄存款
案例:小莉手上有一筆閒置的資金,希望藉由銀行定存獲利,因此專家建議她採用利率最高的整存整付定期儲蓄存款,但中途不得提領利息,到期才一次提領。 到期時小莉究竟能拿回多少的本息呢?
零存整付存款試算
案例:春嬌與志明夫妻倆人計劃每年出國旅遊一趟,為此,朋友建議他們採儲蓄的方式籌措旅遊經費,而銀行的零存整付定期儲蓄存款是很好的方式, 只要每月在特定日期存入固定金額,到期時便可領回,輕鬆籌措旅遊費用。

銀 行 貸 款

有寬限期攤還
案例: 胡先生打算向銀行申請8,000,000元,為期20年的購屋貸款,經過銀行的信用調查,決定給胡先生2年只需付利息不需償還本金的寬限期,且貸款利息為8.8%,寬限期後,則採本息平均攤還。在寬限期內及寬限期後,芭樂王每月5萬元的薪資負擔的起嗎?
貸款本金利息攤還
案例:檳榔王為了方便紀錄每月償還貸款的金額,因此採用每月償款金額相同的本息平均攤還法。因此,貸款期限15年,年利息9.2%,8,000,000萬元的貸款,每月應攤還多少?

共 同 基 金

到期總收益試算
案例:小紅帽每月投入5,000元購買共同基金,作為教育基金,該基金的平均報酬率為16%,十年後基金總值為多少?經過通貨膨脹調整,期末現值又有多少?
投資年月期
案例:金小姐打算集資100萬元作為出國唸書的費用,目前每月投入共同基金15000元,並選定某支年報酬率為20%的共同基金,出國留學的夢還有多久才能實現?
平均報酬率
案例:黃老闆每月投入共同基金5000元,至目前已投資了1年,目前總收益為75000元,小龜正考慮該換支基金投資嗎?先算算這支共同基金的報酬率再決定吧!!
每月投資金額
案例:小威計劃一年後能獨資開一家服飾店,所需資金為兩百萬元,若選擇穩健的共同資金投資,年報酬率約為12%,那麼小威每個月應固定投入多少,才能在一年後擁有一家自己的服飾店?

標 會 試 算

簡易標會利息試算表
案例:阿匹婆參加一個會金(每次須繳的數額款項)為20,000元,20人參加的標會,近來沒有資金的需求,所以預計拿下第17次標會的會款,將出標金(寫在紙上的競標金額)1800元,跟會的報酬率與銀行定存的利息相較,何者較高?

 

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